国家市场监督管理总局主管

中国消费者协会主办

维护消费者合法权益,引导消费者合理消费

当前位置:首页 > 金融
福建:“上杭中成村镇银行”因个人贷款贷后管理不到位被罚
2023-03-09 14:56 本文来源:中国消费者报•中国消费网 作者:张文章

中国消费者报福州讯(记者张文章)3月7日,记者从中国银保监会福建监管局获悉,因涉嫌个人贷款的贷后管理不到位,1家村镇银行近日被福建银保监管部门罚款30万元;因对违规办理个人贷款、个人贷款三查不尽职等违法违规行为直接负有责任,5名金融机构相关责任人受到禁业处罚,1 名相关责任人被警告。

上杭中成村镇银行股份有限公司存在“个人贷款贷后管理不到位”违法违规事实,2023年2月28日,中国银保监会龙岩监管分局依据《个人贷款管理暂行办法》第三十四条、第三十五条,《中国银行业监督管理委员会关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知》第三条、第四条,《银行业监督管理法》第二十一条第三款、第四十六条第(五)项的规定,决定对上杭中成村镇银行股份有限公司处以30万元罚款。

经查,永泰县农村信用合作联社员工汪秀霞对该农信社违规办理个人贷款、普惠金融卡业务违法违规行为直接负责,2023年3月2日,中国银保监会福建监管局依据《农户贷款管理办法》第二十二条、第二十四条、第二十五条、第二十八条、第三十七条,《个人贷款管理暂行办法》第十三条、第十四条、第十五条、第十八条、第三十五条,《银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条第(三)项的规定,决定禁止汪秀霞从事银行业工作终身。

中国农业银行股份有限公司莆田分行员工郑志文对该分行通过违规调整企业规模规避授权管理要求、授信调查不尽职违法违规行为直接负责,2023年2月20日,中国银保监会福建监管局依据《商业银行授权、授信管理暂行办法》第二条,《商业银行授信工作尽职指引》第十五条、第十六条、第十七条、第二十条、第二十四条,《银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条第(三)项的规定,决定禁止郑志文从事银行业工作十年。

闽侯县农村信用合作联社员工马昭济、欧昌、程章杰、李传钟4人对该农信社个人贷款三查不尽职违法违规行为直接负责,2023年2月20日,中国银保监会福建监管局依据《个人贷款管理暂行办法》第十三条、第十四条、第十五条、第十八条、第三十五条,《银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条第(二)项、第(三)项的规定,决定禁止马昭济从事银行业工作5年;禁止欧昌从事银行业工作1年;禁止程章杰从事银行业工作1年;对李传钟给予警告。

责任编辑:李佳榕