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23项违法违规 交行被罚4100万元
2021-07-21 08:40 本文来源:中国消费网 作者:聂国春

中国消费者报讯(记者 聂国春)7月16日,银保监会公布数则行政处罚。其中,交通银行因存在23项违法违规行为,被罚款4100万元。同时,该行湖南省分行与陕西省分行相关部门责任人也被处以警告与罚款处罚。

据了解,交行的违法违规行为是在监管部门开展的影子银行和交叉金融业务专项现场检查中被发现的。具体违法违规行为主要存在于同业业务、理财业务中。其中理财违法违规严重,包括:理财业务和同业业务制度不健全;理财业务数据与事实不符;部分理财业务发展与监管导向不符;理财业务风险隔离不到位,利用本行表内自有资金为本行表外理财产品提供融资;理财资金违规投向土地储备项目;理财产品相互交易调节收益;面向非机构投资者发行的理财产品投资不良资产支持证券;公募理财产品投资单只证券超限额;理财资金违规投向交易所上市交易的股票;理财资金投资非标资产比照贷款管理不到位;私募理财产品销售文件未约定冷静期;开放式公募理财产品资产配置未达到流动性管理监管比例要求;理财产品信息登记不及时;理财产品信息披露不合规;结构性存款产品衍生品交易无真实交易对手和交易行为;利用理财资金与他行互投不良资产收益权,实现不良资产虚假出表等。

同业业务中,存在同业账户管理不规范、将同业存款纳入一般性存款核算等违法违规行为。此外,该行在贷款业务中,存在未严格审查委托贷款资金来源、违规向委托贷款借款人收取手续费等违法违规行为。

交行方面表示,此次处罚源于2019年对该行进行的有关业务检查。交通银行高度重视监管意见,已采取一系列措施加强问题整改,进一步完善制度、优化流程、强化执行,做到立查立改、举一反三。交行将持续强化内控合规管理建设,不断提升经营管理水平,实现高质量发展。

责任编辑:王峰