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“原油宝”事件存四大问题 中行被罚5050万元
2020-12-08 14:25 本文来源:中国消费者报•中国消费网 作者:聂国春

中国消费者报报道(记者聂国春) 12月5日,中国银保监会通报了“原油宝”产品事件调查处理结果。银保监会指出,“原油宝”产品事件存在四方面违法违规行为,银保监会依法对中国银行及其分支机构合计罚款5050万元;对中国银行全球市场部两任总经理均给予警告并处罚款50万元;对中国银行全球市场部相关副总经理及资深交易员两人均给予警告并处罚款40万元。

银保监会方面表示,对“原油宝”产品风险事件高度重视,在第一时间要求中国银行依法依规解决问题,与客户平等协商,及时回应关切,切实维护投资者的合法权益。同时,银保监会会同相关部门成立跨部门联合调查组,认真做好核查事实、处置风险、堵塞漏洞等工作,坚决查处中国银行违法违规行为,全力维护金融市场秩序。

经调查,“原油宝”产品事件主要存在四大违法违规行为。一是产品管理不规范,包括保证金相关合同条款不清晰、产品后评价工作不独立、未对产品开展压力测试相关工作等;二是风险管理不审慎,包括市场风险限额设置存在缺陷、市场风险限额调整和超限操作不规范、交易系统功能存在缺陷未按要求及时整改等;三是内控管理不健全,包括绩效考核和激励机制不合理、消费者权益保护履职不足、全行内控合规检查未涵盖全球市场部对私产品销售管理等;四是销售管理不合规,包括个别客户年龄不满足准入要求、部分宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传、采取赠送实物等方式销售产品等。

对此,银保监会除依法实施行政处罚外,还暂停了中国银行相关业务、相关分支机构准入事项,责令中国银行依法依规全面梳理相关人员责任并严肃问责,切实做到有权必有责、失职必问责、问责必到位;同时责令中国银行立即采取有效措施对有关问题进行整改,汲取教训,举一反三。

当日,中国银行回应称,“坚决接受处罚,认真落实相关监管措施。”

银保监会表示,将督促中国银行切实强化合规意识,提高风险管理能力。同时,将督促银行保险机构加强合规建设,持续提高业务经营的专业性、审慎性,切实维护金融消费者合法权益,守住不发生系统性金融风险的底线。

责任编辑:王峰